Инвестированием в акции интересуется всё больше людей, особенно во время роста биржевых или фондовых индексов. Используя фондовый индекс, можно собрать прибыльный портфель акций. В этой статье мы расскажем, что такое фондовый индекс, как он рассчитывается и каким образом можно заработать на фондовых индексах.

Что такое биржевой индекс?

Фондовый или биржевой индекс – это обобщённый показатель изменения цен определенной «корзины» ценных бумаг, которые объединены по общему признаку. По какому критерию создавать подобный набор из ценных бумаг, решает создатель индекса: фондовая биржа, брокер или финансовая компания.

Как правило, самыми распространёнными признаками объединения ценных бумаг в группу могут быть: общая отрасль, капитализация, количество выпущенных ценных бумаг.

Биржевой индекс похож на термометр инвестиционного климата в стране, где этот индекс создан. Поскольку он показывает среднюю цену отобранного портфеля ценных бумаг, то может сигнализировать о настроении инвесторов на фондовом рынке. Если курс фондового индекса падает, то инвесторы склонны к продажам своих активов и настроены пессимистично. И наоборот, в случае роста цены фондового индекса можно с уверенностью говорить о позитивном настроении инвесторов и их желании покупать больше акций.

История фондового индекса

Основателем фондового индекса считают Чарльза Доу. Он создал первый Индекс Dow Jones Transportation Average в 1884 году. Чарльз предложил объединить акции одиннадцати крупных транспортных компаний того времени в общий портфель, и среднюю цену этих акций назвал индексом. Изобретение Чарльза Доу стало своеобразным маяком для новых инвесторов в акции. Оно показывало среднюю цену крупных компаний и формировало инвестиционный климат в стране. Удивительно, но этот индекс существует до сих пор, и в него входит уже 20 компаний.

В 1896 году возник ещё один индекс – Dоw Jones Industrial Average. Его называют промышленным индексом Доу-Джонса, и на бирже вы сможете увидеть краткое его обозначение – DJIA. В состав этого индекса входит 30 самых больших компаний США, и он известен во всем мире. Среди акций индекса Доу-Джонса – Apple, Boeing, Nike, Microsoft, Coca-Cola и другие.

Как рассчитывается фондовый индекс

В мире существует множество разных фондовых индексов. В каждый такой индекс входят акции компаний, которые уже чего-то достигли и имеют хорошую ликвидность. Безусловно, создатели фондовых индексов вносят в формулу расчётов свои коррективы. Но существует три общепринятых метода вычисления.

Методы расчёта фондовых индексов:

  1. Простого среднего арифметического.
  2. Среднего геометрического значения.
  3. Взвешенного среднего (по капитализации компаний) арифметического.

Первый метод простого среднего арифметического является самым распространённым в создании биржевых индексов. Рыночные цены акций индекса складываются, а полученная сумма делится на количество ценных бумаг в индексе. Так рассчитывается самый известный индекс Dоw Jones. Недостатком данного метода можно назвать высокое влияние на среднюю цену индекса дорогих акций из его состава.

Более прогрессивным считается метод взвешенного среднего арифметического по капитализации компаний. Берутся в расчёт фондового индекса не только цены всех акций его состава, но и учитывается доля ценных бумаг отдельно взятых компаний. По данному методу рассчитывается фондовый индекс Германии – DAX 30.

Третий метод – среднего геометрического значения – встречается реже. Суть его заключается в перемножении цен, из результата чего извлекают корень n-ой степени, где n – это количество ценных бумаг в индексе. Ярким примером подобного метода расчёта фондового индекса можно назвать биржевой британский индикатор FT-30.

Известные мировые фондовые индексы

Чтобы зарабатывать на фондовых индексах, нужно знать перечень самых известных. 

В США известны следующие фондовые индексы:

S&P 500 – это биржевой индекс ценных бумаг 500 крупнейших американских компаний с наибольшей капитализацией. Данный индекс ведёт аналитическая компания Standard & Poor’s (S&P).

NYSE Index – это показатель стоимости всех акций на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Индекс NASDAQ – это расчётное число нескольких тысяч акций высокотехнологических IT-компаний.

В Европе знают об этих биржевых индексах:

DAX 30 – индекс 30 крупнейших компаний Германии.

CAC 40 – индекс 40 больших корпораций Франции.

FTSE 100 – индекс 100 крупных компаний по капитализации на Лондонской бирже.

В России известны следующие индексы:

Индекс Мосбиржи (IMOEX) – является главным индикатором российского фондового рынка, рассчитывается в рублях. С начала 2020 года в него входят 39 крупных компаний России. Наибольшую долю в индексе занимают акции Сбербанка, Газпрома и Лукойла.

Индекс РТС (RTSI) – аналог индекса Мосбиржи, рассчитывается в долларах США.

Индекс голубых фишек Московской биржи (MOEXBC), в который входят 15 наиболее дорогих и ликвидных акций. Рассчитывается он в рублях. В него входят известные акции Сбербанка, Лукойла, Газпрома, Норникеля и НОВАТЭКа.

Торговля фондовыми индексами

Чтобы заработать на покупке и продаже фондовых индексов, не обязательно покупать все акции из его состава. Главным инструментом заработка на фондовых индексах является спекуляция ими на фьючерсном рынке либо CFD контрактами. 

Для участия в торговле фьючерсами на фондовый индекс вам нужно открыть счёт у брокера, который имеет доступ к фондовой бирже. К вам не переходят права собственности на акции в составе фондового индекса. И вы торгуете по факту лишь цену самого индекса.

Более удобный способ заработка на торговле фондовыми индексами – спекуляция на разнице цен в CFD контрактах. Для этого вам нужно найти любого брокера или дилера на валютном рынке и уточнить возможность торговли фондовыми индексами.

Хотим акцентировать ваше внимание на возможности инвестиции в мировые фондовые индексы разных стран через самый дешёвый способ – торговлю CFD контрактами на валютном рынке. Вы сможете покупать и продавать индексы США и Европы, делая ставку на рост или падение их экономик. Звучит заманчиво, не правда ли?