Наше очередное видео от эксперта LTE.school «Активы для роста инвестиций или на чем можно заработать». В рамках этой серии видео мы обсуждаем интересные инвестиционные идеи, которые могут принести прибыль на долгосрочном горизонте инвестирования. Мы не зацикливаемся на каком-то одном рынке, а рассматриваем, как заработать на инвестициях на всех рынках – от валютного до сырьевого.

Доллар/рубль

Начнем наш анализ с валютной пары – доллар к российскому рублю. Доллар/рубль является ориентиром для большинства россиян. Многие именно по этой паре оценивают то, насколько силен сейчас рубль. И за счет падения курса рубля впоследствии оценивают какие-то покупательные способности, в том числе на импортные товары.

Этот актив интересен не только с точки зрения инвестиционной привлекательности. Но и с точки зрения понимания, как в дальнейшем будет развиваться российская экономика.

Если говорить в целом про эту пару, то она больше все же зависима от силы рубля, нежели от силы доллара. Но и сам доллар на пару тоже влияет.

Индекс доллара сейчас находится на исторически минимальных значениях – около 92. Это означает, что доллар по отношению к всему спектру остальных валют развитых рынков чувствует себя не очень хорошо. Но это и понятно – FRS сейчас беспрестанно печатает деньги, чтобы каким-то образом спасти свою экономику от коронавируса. У Соединенных Штатов очень существенные проблемы с государственным долгом, который перевалил за отметку 24 триллиона долларов. Для сравнения – это 10 экономик России.

Несмотря на проблемы, мы все понимаем, что отказаться от доллара, как от мировой резервной валюты, будет непросто. Скорее всего в долгосрочной перспективе доллар на горизонте 5-10 лет будет к российскому рублю продолжать укрепляться.

На что еще нужно обратить внимание

С технической точки зрения рубль сейчас чувствует себя также неплохо. Цена переходит в нисходящий тренд и скорее всего технически подойдет к отметке около 74,67 рублей. Можно рассмотреть добавление доллара в свой инвестиционный портфель, который на долгосрочном горизонте инвестирования может принести около 10-20%. Более того, рассмотрите не просто покупку доллара, а хранение его на каких-либо депозитах. Несмотря на то, что долларовая ставка очень невысока, это хорошее небольшое добавление к валютной переоценке ваших активов. Никогда это не игнорируйте и всегда определяйте доллар на какое-то хранение под процент.

Доллар сегодня достиг своего дна, как индекс доллара, поэтому дальше будет только укрепляться. А российский будет рубль ослабевать. Поэтому покупка этой валюты от 74,67 рублей выглядит отлично.

Как заработать на инвестициях в акции Московской биржи

На Московской бирже проходит большое количество торгов в рамках российского фондового рынка. На ней торгуется достаточное количество бумаг и других инструментов. Чувствует биржа сейчас себя очень неплохо по ряду причин.

Первая – летом на Московской бирже уже допустили до торгов американские акции, которые можно покупать и продавать за рубли. Это был первый триггер для роста Московской биржи, который он уже отыграл.

Что касается долгосрочный перспективы, а не сиюминутных выгод, привлекателен тот факт, что бизнес Московской биржи очень диверсифицирован. Он не зависит от конъюнктуры рынка. То есть, падают рынки или растут, Московской бирже без разницы. Она получает комиссионный доход, который зависит от объема торгов. И даже в кризисные периоды объемы торгов у нее очень высокие.

Поэтому Московская биржа является отличным вариантом для того, чтобы как диверсифицировать свой портфель, так и получить неплохие дивиденды. Московская биржа сейчас платит примерно 6,8% дивидендного дохода. Это больше, чем в прошлом году. Было еще больше, например, в 2017 году, когда они за весь год заплатили более 10 рублей. И даже несмотря на то, что в процентах это выглядит не так здорово, эти дивиденды растут из года в год. И купив Московскую биржу сейчас, вы еще и получаете довольно существенные дивиденды. Это однозначно интересная инвестиционная идея – бумага, которая заслуживает, чтобы находиться в вашем инвестиционном портфеле.

АФК «СИСТЕМА»

Скорей всего, вы не очень много слышали про эту компанию. Но недавно был информационный повод, который придал этой бумаге ускорение.

АФК «СИСТЕМА» – инвестиционная компания, которая вкладывает деньги в различные компании РФ и не только. Она первая в России запустила производство вакцины от коронавируса, что послужило небольшим толчком к росту ее котировок.

Если говорить об истории, наблюдалось падение в 2014-2015 годах с 50 до 5 рублей – достаточно резкое, почти в 10 раз. Оно было связано с судебными разбирательствами между АФК «СИСТЕМОЙ» и Роснефтью. К сожалению, оно для АФК «СИСТЕМА» никакой роли не сыграло. В конечном итоге компании пришли к соглашению, по которому АФК «СИСТЕМА» нужно было выплатить большой размер денежных средств в пользу Роснефти и Башнефти. В данном случае котировки очень сильно упали, но затем начали восстанавливаться. Восстановление до сих пор продолжается. Котировки еще далеки от уровня 2014 года, и есть большой горизонт для того, чтобы эти акции выросли в цене.

Также АФК «СИСТЕМА» впервые вернулась к дивидендной политике выше фиксированной выплаты, которая в прошлые года составляла 10-13 копеек. Сейчас это 1,2, что составляет около 5%. Сам факт сильно обрадовал инвесторов. Они ожидают, что в будущем эти дивиденды также вырастут. И даже покупка по текущей цене – около 25 рублей – выглядит очень привлекательно.

Эту идею нельзя назвать стабильной и безопасной. Но она до сих пор может быть эффективно отработана на долгосрочную перспективу. Прежде всего здесь интересен именно возврат котировок к отметкам 2014 года.

Как заработать на инвестициях СУРГУТНЕФТЕГАЗ

Это достаточно большая нефтяная компания. Если мы обратимся к техническому сетапу, то увидим, что с 2010 года она находится в хорошем восходящем тренде. Практически никогда компания за этот восходящий тренд не выходила и находит свою поддержку из года в год. Сейчас котировки у линии поддержки, поэтому технический сетап здесь благоприятствует тому, чтобы эти бумаги в портфель добавить.

У Сургутнефтегаза есть большая валютная подушка. Это значит у них большое количество резервов именно в долларах США. То есть, фактически бумаги торгуются в рублях, а резерв у них в долларах.

Поэтому любая положительная валютная переоценка сказывается на бумагах Сургутнефтегаза. И за счет этого они могут платить более высокие дивиденды. Есть даже такая поговорка: не успел купить доллар, покупай Сургутнефтегаз. Потому что он, как правило, растет вслед за долларом. А чувствительность к падению доллара у него намного ниже, чем чувствительность к росту. За счет чего мы можем страховаться от отрицательной для нас переоценки валют покупкой Сургутнефтегаза.

Если говорить о дивидендах, Сургутнефтегаз всегда платил их щедро – текущий год не исключение. 12,2% – предполагаемая доходность на следующие 12 месяцев. Нельзя называть размер дивидендов крайне стабильным – в 2019 году доходность составляла около 18%. То же было в 2015-2016 годах – это года очень сильного падения рубля и роста доллара. Сейчас рассчитывать на дивиденды можно. Но этот фактор не должен быть у вас в приоритете, когда вы инвестируете в акции этой компании.

Чтобы больше узнать, как заработать на инвестициях в те или иные бумаги, научиться анализировать рынок, присоединяйтесь к курсу LTE.school “ЗОЛОТОЙ ПОРТФЕЛЬ“. Также не пропустите наш новый обзор инвестиционных идей – следите за обновлениями в блоге!