LTE.SCHOOL финтех бизнес школа

LTE.School Латвийская финтех-школа

LTE.School финтех бизнес школа

Третья часть серии видео от эксперта LTE.school «Активы для роста инвестиций или на чем можно заработать». Мы обсуждаем, какие сейчас существуют актуальные идеи и как заработать на инвестициях. Идеи помогут вам в долгосрочной перспективе приумножить ваш капитал. Они не связаны с какими-то определенными рынками. Мы смотрим и на валютные рынки, и на сырьевые площадки, и на некоторые фондовые идеи.

YouTube player

Золото

Наверняка многие из вас слышали, что золото за последнее время чувствует себя очень неплохо. Оно очень сильно выросло в цене. Даже побило свой рекорд стоимости за весь период его торгов на рынке. Буквально недавно цена золота торговалась выше, чем 2000 долларов за одну унцию – 31,5 грамма. После небольшой коррекции цена остановилась примерно на 1912 долларах.

Золото является традиционным активом-убежищем. В него начинают выходить инвесторы после того, как понимают, что сейчас нет особой уверенности в здравости какой бы то ни было экономики.

Первый важный период в динамике золота – кризис 2008 года. Интерес к золоту вырос, а к 2011 году оно поставило рекорд по стоимости. Инвесторы в панике не знали, куда деться. Сам кризис разразился в США, вследствие чего в долларе укрыться было сложно, как и в валютах других стран. Все фондовые рынки падали. Инвесторы начали покупать золото, после чего оно установило свой исторический максимум.

После этого ситуация в мировой экономике пошла на улучшение. Золото упало, остановилось в боковом диапазоне порядка 5 лет. Конец 2019-начало 2020 года, эпидемия COVID-19, локдауны во многих странах. Это снова привело к падению фондовых площадок, к падению большого количества валют. И снова интерес инвесторов к золоту вырос.

Если говорить о текущих перспективах, золото выглядит немного среднесрочно перекупленным. Панические настроения, которые были в самом начале этого года, немного спали. И скорей всего золото ожидает некоторая коррекция.

С другой стороны, в долгосрочной перспективе мы видим хороший аптренд. И на ближайшие 3-5 лет, если у вас нет каких-то интересных альтернатив, золото будет неплохим вариантом. Оно страхует вас не только от падения, например, рубля (золото торгуется в долларах). Оно еще страхует от обесценивания других валют. Потому что золото само по себе имеет ценность, внутреннюю стоимость, которая ни к каким валютам не привязана.

Итак, золото неплохо смотрится в долгосрочной перспективе. При этом среднесрочная перекупленность спадет на нет по котировкам примерно 1700-1750 долларов. И по этим ценам золото уже можно покупать.

Как заработать на инвестициях в криптовалюту

Следующий актив – Bitcoin по отношению к доллару.

На момент записи этого видео прошел ровно один день, как компания PayPal объявила об интеграции криптовалют в свой сервис. Благодаря этому расплатиться криптовалютами можно в более чем 30 млн. точек по всему миру.

Это очень сильно подстегнуло интерес к криптовалюте, увеличило ее стоимость. Инвесторы и спекулянты сразу же ответили на такое сообщение ростом котировок.

Биткоин не обязательно покупать целым, как и не обязательно покупать целую унцию золота. Можно купить какую-то часть. И благодаря этому более надежно диверсифицировать свои накопления, если они не слишком большие.

Биткоин с точки зрения долгосрочных перспектив выглядит неплохо. Но всегда понимайте, что стоимость биткоина очень сильно реагирует на снижение аппетита к риску. Если инвесторы начнут покидать рисковые активы, то биткоин отреагирует очень быстро и опережающе снизится.

Например, в начале года биткоин с 12000 долларов упал до 3000. Сейчас ситуация немного восстановилась, цена его выросла. Но рассчитывать на то, что так будет всегда, не стоит.

Всегда относитесь к инвестиционным идеям в криптовалютах как к рисковым вложениям, на которые нужно выделять лишь часть вашего капитала.

Инвестиционный актив – компания ЛУКОЙЛ

Эта компания является дивидендным аристократом. Это означает, что они из года в год платят дивиденды и при этом стараются их постоянно повышать.

Котировки Лукойла долго время находились в восходящем тренде, уже с 2009 года котировки восстанавливаются, затем растут, периодически давая резкие взлеты и в последующем возвращаясь к трендовому значению. 

Сейчас цена корректируется после очень резкого взлета. Цена в 6000-6800 рублей, которая была у Лукойла на пике роста, выглядела чересчур высокой, даже несмотря на дивиденды которые она платит. Цена 4200 рублей, которую мы наблюдаем сейчас, выглядит весьма справедливой – как по фундаментальным показателям, так и с технической точки зрения.

Если обращаться к их дивидендной доходности, то мы видим, что из года в год дивиденды растут. Начинались они со 100 рублей в 2012 году и далее стали повышаться. При чем, в 2019-2020 годах они составляли около 350 рублей, в следующие 12 месяцев, несмотря на то, что этот год прошел под эгидой коронавируса, дивиденды остались примерно на том же уровне – около 314 рублей Лукойл выплатит за следующий год. Текущая доходность – около 7,5%. А если мы возьмем докризисные уровни дивидендов и проведем потенциальную трендовую линию по этим дивидендам, то можно рассчитывать и на 10-11%, помимо роста стоимости самих акций.

Лукойл по текущим ценам – хорошая инвестиция с прогнозируемыми рисками. Эта компания обеспечит вас хорошими выплатами на протяжении некоторого количества лет. Впоследствии ее долю в портфеле нужно будет сокращать, так как Лукойл – нефтяная компания. А как мы видим, альтернативные источники энергии вытесняют нефтедобывающие компании с рынка.

YANDEX

Это самая крупная IT-компания РФ. Данный сектор сейчас на большом взлете, даже наблюдается небольшой пузырь, как это было в 2000-2001 году. Это может привести к падению котировок. Но мы видим, что Яндекс и в долларовом эквиваленте, и в принципе по своей стоимости этим пузырем не сильно пользуется. Его котировки в долларах продолжают находиться в некотором ценовом канале. То есть, они не повысились в 3-4 раза, а остались примерно на тех же значениях. Несмотря на то, что бум IT-сектора оказывает влияние на Яндекс, резкой перекупленности здесь не наблюдается.

Вы, наверное, слышали, что недавно у Яндекса сорвалась сделка по слиянию с Тинькофф. На ожиданиях рынок немного подрос, затем упал. И если смотреть правде в глаза, сделка хоть и была преимуществом для Яндекса, но рынок отреагировал на отсутствие заключения сделки слишком негативно.

Компания начала торговаться примерно на 10% ниже, чем до появления какой-либо информации о сделке – слишком компанию перепродали. Мы думаем, что текущие цены – и 4500 рублей, и потенциально более низкие, являются хорошими для того, чтобы компанию Яндекс добавить в свой инвестиционный портфель.

Яндекс не платит дивиденды, но фундаментальные пкоазатели компании растут из года в год. Инвесторы это замечают и компанию покупают – что мы видим в динамике с 2016 года.

Если обратиться к показателям Яндекса в миллионах рублей за 3 месяца, за 6, то мы увидим, что динамика кое-где отрицательная. Но не забывайте, что 2020 год – год COVID-19. Выручка компании за 2020 год даже превзошла показатели 2019 года. Операционная прибыль, безусловно, упала, потому что есть большое количество расходов, и они при этом выросли. Чистая прибыль осталась в положительном ключе.

После того, как эффект низкой базы, эффект проблемного года будет отрабатываться в 2021 году, эти показатели вырастут еще. Даже несмотря на отсутствие дивидендов и невысокую прибыль, компания Яндекс является хорошей инвестицией в далекое будущее.

Все ваши инвестиционные идеи мы рады будем увидеть и обсудить в комментариях или на курсе LTE.school “ЗОЛОТОЙ ПОРТФЕЛЬ“.

Пишите, мы на связи

Мы ответим прям очень быстро. Но..! Написав сообщение не закрывайте страницу браузера. Ответ придет именно на страницу! Либо напишите свой контакт (почта, телефон, телеграм и мы свяжемся с вами). Мы его обязательно получим. Если вы закроете страницу, вы не сможете прочитать ответ на ваш вопрос.