Третья часть серии видео от эксперта LTE.school «Активы для роста инвестиций или на чем можно заработать». Мы обсуждаем, какие сейчас существуют актуальные идеи и как заработать на инвестициях. Идеи помогут вам в долгосрочной перспективе приумножить ваш капитал. Они не связаны с какими-то определенными рынками. Мы смотрим и на валютные рынки, и на сырьевые площадки, и на некоторые фондовые идеи.

Золото

Наверняка многие из вас слышали, что золото за последнее время чувствует себя очень неплохо. Оно очень сильно выросло в цене. Даже побило свой рекорд стоимости за весь период его торгов на рынке. Буквально недавно цена золота торговалась выше, чем 2000 долларов за одну унцию – 31,5 грамма. После небольшой коррекции цена остановилась примерно на 1912 долларах.

Золото является традиционным активом-убежищем. В него начинают выходить инвесторы после того, как понимают, что сейчас нет особой уверенности в здравости какой бы то ни было экономики.

Первый важный период в динамике золота – кризис 2008 года. Интерес к золоту вырос, а к 2011 году оно поставило рекорд по стоимости. Инвесторы в панике не знали, куда деться. Сам кризис разразился в США, вследствие чего в долларе укрыться было сложно, как и в валютах других стран. Все фондовые рынки падали. Инвесторы начали покупать золото, после чего оно установило свой исторический максимум.

После этого ситуация в мировой экономике пошла на улучшение. Золото упало, остановилось в боковом диапазоне порядка 5 лет. Конец 2019-начало 2020 года, эпидемия COVID-19, локдауны во многих странах. Это снова привело к падению фондовых площадок, к падению большого количества валют. И снова интерес инвесторов к золоту вырос.

Если говорить о текущих перспективах, золото выглядит немного среднесрочно перекупленным. Панические настроения, которые были в самом начале этого года, немного спали. И скорей всего золото ожидает некоторая коррекция.

С другой стороны, в долгосрочной перспективе мы видим хороший аптренд. И на ближайшие 3-5 лет, если у вас нет каких-то интересных альтернатив, золото будет неплохим вариантом. Оно страхует вас не только от падения, например, рубля (золото торгуется в долларах). Оно еще страхует от обесценивания других валют. Потому что золото само по себе имеет ценность, внутреннюю стоимость, которая ни к каким валютам не привязана.

Итак, золото неплохо смотрится в долгосрочной перспективе. При этом среднесрочная перекупленность спадет на нет по котировкам примерно 1700-1750 долларов. И по этим ценам золото уже можно покупать.

Как заработать на инвестициях в криптовалюту

Следующий актив – Bitcoin по отношению к доллару.

На момент записи этого видео прошел ровно один день, как компания PayPal объявила об интеграции криптовалют в свой сервис. Благодаря этому расплатиться криптовалютами можно в более чем 30 млн. точек по всему миру.

Это очень сильно подстегнуло интерес к криптовалюте, увеличило ее стоимость. Инвесторы и спекулянты сразу же ответили на такое сообщение ростом котировок.

Биткоин не обязательно покупать целым, как и не обязательно покупать целую унцию золота. Можно купить какую-то часть. И благодаря этому более надежно диверсифицировать свои накопления, если они не слишком большие.

Биткоин с точки зрения долгосрочных перспектив выглядит неплохо. Но всегда понимайте, что стоимость биткоина очень сильно реагирует на снижение аппетита к риску. Если инвесторы начнут покидать рисковые активы, то биткоин отреагирует очень быстро и опережающе снизится.

Например, в начале года биткоин с 12000 долларов упал до 3000. Сейчас ситуация немного восстановилась, цена его выросла. Но рассчитывать на то, что так будет всегда, не стоит.

Всегда относитесь к инвестиционным идеям в криптовалютах как к рисковым вложениям, на которые нужно выделять лишь часть вашего капитала.

Инвестиционный актив – компания ЛУКОЙЛ

Эта компания является дивидендным аристократом. Это означает, что они из года в год платят дивиденды и при этом стараются их постоянно повышать.

Котировки Лукойла долго время находились в восходящем тренде, уже с 2009 года котировки восстанавливаются, затем растут, периодически давая резкие взлеты и в последующем возвращаясь к трендовому значению. 

Сейчас цена корректируется после очень резкого взлета. Цена в 6000-6800 рублей, которая была у Лукойла на пике роста, выглядела чересчур высокой, даже несмотря на дивиденды которые она платит. Цена 4200 рублей, которую мы наблюдаем сейчас, выглядит весьма справедливой – как по фундаментальным показателям, так и с технической точки зрения.

Если обращаться к их дивидендной доходности, то мы видим, что из года в год дивиденды растут. Начинались они со 100 рублей в 2012 году и далее стали повышаться. При чем, в 2019-2020 годах они составляли около 350 рублей, в следующие 12 месяцев, несмотря на то, что этот год прошел под эгидой коронавируса, дивиденды остались примерно на том же уровне – около 314 рублей Лукойл выплатит за следующий год. Текущая доходность – около 7,5%. А если мы возьмем докризисные уровни дивидендов и проведем потенциальную трендовую линию по этим дивидендам, то можно рассчитывать и на 10-11%, помимо роста стоимости самих акций.

Лукойл по текущим ценам – хорошая инвестиция с прогнозируемыми рисками. Эта компания обеспечит вас хорошими выплатами на протяжении некоторого количества лет. Впоследствии ее долю в портфеле нужно будет сокращать, так как Лукойл – нефтяная компания. А как мы видим, альтернативные источники энергии вытесняют нефтедобывающие компании с рынка.

YANDEX

Это самая крупная IT-компания РФ. Данный сектор сейчас на большом взлете, даже наблюдается небольшой пузырь, как это было в 2000-2001 году. Это может привести к падению котировок. Но мы видим, что Яндекс и в долларовом эквиваленте, и в принципе по своей стоимости этим пузырем не сильно пользуется. Его котировки в долларах продолжают находиться в некотором ценовом канале. То есть, они не повысились в 3-4 раза, а остались примерно на тех же значениях. Несмотря на то, что бум IT-сектора оказывает влияние на Яндекс, резкой перекупленности здесь не наблюдается.

Вы, наверное, слышали, что недавно у Яндекса сорвалась сделка по слиянию с Тинькофф. На ожиданиях рынок немного подрос, затем упал. И если смотреть правде в глаза, сделка хоть и была преимуществом для Яндекса, но рынок отреагировал на отсутствие заключения сделки слишком негативно.

Компания начала торговаться примерно на 10% ниже, чем до появления какой-либо информации о сделке – слишком компанию перепродали. Мы думаем, что текущие цены – и 4500 рублей, и потенциально более низкие, являются хорошими для того, чтобы компанию Яндекс добавить в свой инвестиционный портфель.

Яндекс не платит дивиденды, но фундаментальные пкоазатели компании растут из года в год. Инвесторы это замечают и компанию покупают – что мы видим в динамике с 2016 года.

Если обратиться к показателям Яндекса в миллионах рублей за 3 месяца, за 6, то мы увидим, что динамика кое-где отрицательная. Но не забывайте, что 2020 год – год COVID-19. Выручка компании за 2020 год даже превзошла показатели 2019 года. Операционная прибыль, безусловно, упала, потому что есть большое количество расходов, и они при этом выросли. Чистая прибыль осталась в положительном ключе.

После того, как эффект низкой базы, эффект проблемного года будет отрабатываться в 2021 году, эти показатели вырастут еще. Даже несмотря на отсутствие дивидендов и невысокую прибыль, компания Яндекс является хорошей инвестицией в далекое будущее.

Все ваши инвестиционные идеи мы рады будем увидеть и обсудить в комментариях или на курсе LTE.school “ЗОЛОТОЙ ПОРТФЕЛЬ“.