LTE.SCHOOL финтех бизнес школа

LTE.School Латвийская финтех-школа

LTE.School финтех бизнес школа

В наших предыдущих статьях мы уже рассказывали о том, как можно вложить деньги в золото, купив ETF на него. Мы не особо вдавались в подробности того, что именно такое ETF. Хотя этот инструмент используется довольно часто, а перечень активов, торгуемых в спецификации ETF, очень широк. Давайте выясним, что это такое, как купить ETF и каким образом можно на этом заработать.

ETF – это торгуемый на бирже фонд (Exchange Traded Fund). Иными словами, это паи какого-либо фонда, которые можно купить на бирже.

Структура такого фонда может быть различна. Это может быть как целый набор активов, так и вложения только в определенный инструмент (то же золото). Особой популярностью пользуются ETF на фондовые индексы – существует большое количество желающих вложить средства в американские акции. И им бы хотелось получать ту же доходность, что и индекс SnP500. Таким образом, этим инвесторам подойдет ETF на SnP500, который будет полностью копировать прирост индекса. А дивиденды по нему будут распределяться среди держателей ETF.

ETF и ПИФ

Если вы уже ранее инвестировали в биржевые активы, то наверняка заметили большое сходство ETF с российскими ПИФами. Это действительно так, но существует несколько принципиальных различий:

ETF чаще всего выбирают для инвестирования в зарубежные активы или в целый набор активов. Управляющий фонд может просто инвестировать в золото, индексы или формировать свой портфель. А паи продавать на бирже. Для инвестора это великолепная возможность инвестировать в целый комплекс активов за небольшие деньги. Минимальная стоимость пая прописана в спецификации. И она всегда заметно меньше, чем стоимость лота золота или всех акций, входящих в индекс, на который торгуется ETF. 

Как купить ETF и на этом заработать?

Вопрос весьма философский. Дело в том, что ETF является всего лишь производным инструментом на тот или иной актив. И фонд в данном случае создан для того, чтобы повысить удобство обращения активов на бирже и сделать их доступными среди широкого круга инвесторов. ETF не гарантирует вам какой-либо доходности при инвестиции в него. Ведь если стоимость SnP500 пойдет вниз, то и стоимость ваших паев тоже начнет неуклонно снижаться. 

Прежде всего, диверсифицируйте свои вложения. Несмотря на то, что многие мировые площадки скоррелированы, в долгосрочной перспективе наблюдается существенное различие в приросте котировок. Добавьте в свой портфель ETF как на американские, так и на европейские индексы. Золото – это защитный актив, который растет в периоды неопределенности на мировых рынках. Периоды неопределенности редки, но спрос на золото в это время высок. Поэтому хватит лишь 10% золота в структуре портфеля, чтобы застраховаться от падения рынков.

Ваша задача как инвестора – покупать то, что сейчас стоит недорого, но впоследствии сможет вырасти в цене. Это же правило касается и ETF. Оценивайте внешнюю обстановку, чтобы понять, благоприятный ли сейчас период для вхождения в рынок. Иногда лучшая сделка – это ее отсутствие.

Определение текущего этапа экономического цикла – непростая идея. Важно понимать значение большого количества макроэкономических показателей, которые мы изучаем на курсе LTE School под названием “Золотой портфель“. Помимо этого, там можно узнать о фундаментальном анализе конкретных компаний и понять, как правильно выбирать активы по принципу “от общего к частному”.

Не стесняйтесь проводить ребалансировку портфеля один раз в некоторый период – скажем, полгода. Однажды придется избавиться не только от тех ETF, которые приносят вам убытки, но и от тех, которые принесли много прибыли. Так уж устроен рынок: индексы или активы, которые значительно выросли в цене, могут также быстро упасть. Сохраняйте около 4-5 различных ETF в своем портфеле, но не забывайте и о других инструментах. Ведь есть привлекательные компании, которые еще даже не включены в индексы. Именно в этот период они могут вырасти больше и показать прирост более 100% в год. В качестве примера можно назвать автомобильного гиганта TESLA. 

Совет: всегда помните про валютные риски, покупая ETF, которые номинированы в долларах или евро. Если вы ожидаете роста курса рубля, то покупка ETF – не очень хорошая затея. Так как всю доходность, которую принесет рост ETF, может поглотить собой курсовая разница во время покупки и продажи фонда.

Итоги

Давайте подведем итоги инвестиций в ETF и сравним их с другими инструментами фондового рынка, обозначив плюсы и минусы:

ETF – всего лишь один из многих видов инструментов, который обязательно иметь в своем арсенале инвестора. Он не дает ничего нового и не гарантирует высокой доходности. Он лишь дает некоторые возможности для инвестора. Многие успешно обходятся и без него, однако есть те, кто выстраивает стратегию лишь используя их. Главное всегда помнить, что все риски остаются при вас. А совершенствовать свой навык инвестора необходимо постоянно.

Пишите, мы на связи

Мы ответим прям очень быстро. Но..! Написав сообщение не закрывайте страницу браузера. Ответ придет именно на страницу! Либо напишите свой контакт (почта, телефон, телеграм и мы свяжемся с вами). Мы его обязательно получим. Если вы закроете страницу, вы не сможете прочитать ответ на ваш вопрос.